남양주에서 블록체인 거래 중개 및 가상자산 결제 관련 사업을 소규모로 운영해 오던 중, 최근 경찰로부터 '특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)' 위반 혐의로 출석 요구를 받았습니다. 금융정보분석원(FIU)에 가상자산사업자 신고를 하지 않고 가상자산의 매매, 교환, 보관, 대집행 행위를 영업으로 하였다는 이유입니다. 저는 단순 기술 제공 및 단순 중개인 줄 알고 진행했는데, 남양주특금법위반변호사의 조력을 받아 법적 처벌 수위를 낮추거나 억울한 부분을 소명할 방법이 있을까요?

특정금융정보법(특금법) 위반 혐의로 수사기관의 출석 요구를 받아 많이 당황스럽고 불안하시리라 생각됩니다. 가상자산 시장에 대한 금융 당국과 수사기관의 규제가 대폭 강화되면서, 신고를 마치지 않은 상태에서 가상자산 거래를 중개하거나 보관·관리하는 사업 모델에 대해 수사기관이 엄격하게 특정금융정보법 위반 혐의를 적용하고 있습니다.

본 사안은 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제7조(가상자산사업자의 신고) 및 제17조(벌칙) 위반 여부를 다투는 형사 사건 구조입니다. 피의자의 행위가 FIU 신고 의무가 있는 가상자산 매매·교환·보관·관리·중개 행위에 해당하는지, 단순 P2P 기술 제공이나 플랫폼 연동에 불과한지가 핵심 법적 쟁점입니다.

미신고 가상자산사업자로 판단될 경우 징역형의 실형 선고 위험은 물론, 범죄수익은닉규제법 위반, 사기, 유사수신행위의 규제에 관한 법률 위반 등 추가 혐의로 확대 수사될 위험이 매우 큽니다. 또한 사업 관련 계좌 추적 및 압수수색으로 인해 거래 대금과 자산이 몰수·추징될 수 있어 신속한 법률적 방어가 필요합니다.

의정부지방법원 남양주지원 및 검찰이 심리할 때 중점적으로 파악하는 요소는 고객의 개인키(Private Key) 관리 여부, 가상자산의 입출금 및 보관에 직접 관여했는지 여부, 수수료 수취 구조 및 영업의 연속성·반복성 유무, 그리고 자금세탁 방지 체계(AML/트래블룰) 인식 정도입니다.

사업 플랫폼의 소스코드, 이용약관, 서비스 구조도, 가상자산 이동 흐름도를 수집하여 분석해야 합니다.

수사기관과의 첫 조사 일정을 조율하고, 불리한 진술을 방지하기 위한 예상 신문 사항 정리 및 피의자 신문 참여 준비를 진행해야 합니다.

남양주특금법위반변호사를 대리인으로 선임하여 사업 실질에 대한 의견서 제출과 함께 억울한 성립 요건을 파쇄해야 합니다.

서비스 아키텍처 명세서, 가상자산 흐름 및 스마트 컨트랙트 내역

고객과의 계약서, 이용약관, 수수료 정산 내역 및 사업자등록증

STEP 1: 사업 모델 및 가상자산 통제권을 정밀 검토하여 미신고 가상자산사업자 해당 여부를 분석합니다.

STEP 2: 수사기관 첫 조사에 변호사가 동석하여 법률적 불이익 진술을 차단하고 입장을 명확히 정리합니다.

STEP 3: 특금법 성립 요건 조항 부존재 및 법률의 착오 등을 입증하는 변호인 의견서를 긴급 제출합니다.

STEP 4: 불기소 처분(무혐의/기소유예) 도출 또는 재판 시 양형 자료를 제출하여 형사 처벌 리스크를 최소화합니다.

특정금융정보법 위반 사건은 블록체인 기술에 대한 깊은 이해와 금융 규제 법률에 대한 전문성이 동시에 요구되는 난이도 높은 형사 분야입니다. 초기 수사 단계에서 제대로 된 대응을 하지 못할 경우 무거운 형사 처벌과 함께 사업이 와해될 수 있습니다. 남양주특금법위반변호사의 전문적인 법률 조력을 바탕으로 사업의 기술적 실질과 가상자산 흐름을 명확히 소명함으로써 억울한 혐의를 벗고 권익을 사수하시기를 강력히 권장합니다.